Een financieel adviseur kan samen met u uw financiële situatie in beeld brengen, als voorbereiding van estate planning of juist na het overlijden van uw partner of als u een erfenis ontvangen heeft.

Als u bijvoorbeeld als onderdeel van uw estate planning overweegt om schenkingen te doen, dan is het van belang te weten hoeveel u verantwoord weg kunt schenken – of andersom: hoeveel u zelf minimaal nodig heeft om prettig van te kunnen leven. Een financieel adviseur kan hiervoor een gedegen financieel plan maken, waarbij in detail naar alle relevante elementen wordt gekeken: uw inkomen, pensioen, vermogen en eventuele verzekeringen. En naar verschillende scenario’s.

Ook na het overlijden van uw partner kan advies van een financieel adviseur zinvol zijn: u krijgt overzicht over de flink veranderde financiële situatie en inzicht in waar u mogelijk actie moet ondernemen.

En wat betekent het ontvangen van een erfenis voor uw financiële situatie? Ook hier kan een financieel adviseur u adviseren.

De financieel adviseurs die bij ons aangesloten zijn, hebben weer verschillende specialisaties binnen het bredere kader ‘financieel advies’. Een deel is gespecialiseerd in financiële planning en aangesloten bij de Federatie Financieel Planners. Anderen zijn vanuit hun achtergrond als accountant of fiscalist gespecialiseerd en aangesloten bij hun beroepsorganisaties. Dit kunt u per persoon bekijken.

U kunt bijvoorbeeld terecht bij een financieel adviseurs als: u vermogen wilt overdragen aan uw kinderen of kleinkinderen (om hen alvast van dat vermogen gebruik te kunnen laten maken of erfbelasting te besparen) en wilt weten hoeveel u zelf wilt houden om prettig van verder te kunnen leven; u in meer detail naar uw financiële situatie wilt kijken als onderdeel van estate planning: welke voorzieningen zijn bijvoorbeeld nodig op gebied van pensioen en verzekeringen; een erfenis heeft ontvangen en inzicht wilt in wat dat voor uw financiële situatie betekent. Welke actie moet u nemen om dit vermogen goed te beheren, is het raadzaam uw hypotheek af te lossen, kunt u zich nu een ander huis veroorloven; uw partner is overleden en u inzicht wilt in uw nieuwe financiële situatie en een stevigere basis om beslissingen te nemen. Wat betekent het testament voor u op financieel gebied, wilt u de wettelijke verdeling aanvaarden of is een andere verdeling beter voor u, kunt u in het huis blijven wonen, wat is verstandig om te doen met de beleggingen of met de onderneming of als uw partner ernstig ziek is en u wilt zich samen voorbereiden op de financiële situatie na het overlijden van uw partner.

We helpen u graag verder bij het zoeken naar een geschikte financieel adviseurs. Hieronder vindt u de aan ons gelieerde financieel adviseurs, die gespecialiseerd zijn op het gebied rond erven. Neem vrijblijvend contact met ons op als u een vraag of een specifiek verzoek heeft. Wilt u graag teruggebeld worden door een van onze specialisten? Bel of stuur een mail; er wordt zo spoedig mogelijk contact met u opgenomen.